Der Handel mit Derivaten, die allgemein als Differenzkontrakte (CFDs) bezeichnet werden, kann ohne angemessene Recherche und Risikomanagement eine risikoreiche Investition sein. Wir werden einige der mit dem CFD-Handel verbundenen Risiken untersuchen und Tipps zur Minderung dieser Risiken geben. Wenn Sie die damit verbundenen Risiken verstehen und solide Risikomanagementtechniken anwenden, können Sie das Risiko erheblicher Verluste beim CFD-Handel verringern.
Was ist CFD-Handel und wie funktioniert er?
Ein Differenzkontrakt (CFD) ist eine Art Finanzderivat, mit dem Anleger auf die Preisbewegung eines zugrunde liegenden Vermögenswerts spekulieren können, ohne den Vermögenswert selbst tatsächlich zu besitzen. CFDs werden auf Marge gehandelt, d. h. Sie müssen nur eine kleine Einlage, die sogenannte Marge, leisten, um eine Position zu eröffnen. So können Sie mit relativ wenig Kapital eine viel größere Investition kontrollieren.
Nehmen wir beispielsweise an, Sie möchten Aktien der ABC Corporation handeln, verfügen aber nicht über die 50.000 USD, die zum direkten Kauf von 100 Aktien erforderlich sind. Bei einem CFD-Broker könnten Sie eine Position im Wert von 50.000 USD eröffnen, indem Sie nur 500 USD als Marge hinterlegen. Wenn also der Aktienkurs der ABC Corporation um 5 % steigt, wäre Ihre Position 52.500 USD wert und Sie hätten einen Gewinn von 2.500 USD erzielt. Wenn der Aktienkurs um 5 % fällt, wäre Ihre Position 47.500 USD wert und Sie hätten einen Verlust von 2.500 USD erlitten.
Der CFD-Handel ist eine beliebte Methode, um auf die Preisbewegungen der Finanzmärkte zu spekulieren, da Anleger dabei mit Hebelwirkung handeln können. Während die Gewinne jedoch größer werden, steigen auch die Verluste.
Die mit dem CFD-Handel verbundenen Risiken
Obwohl der CFD-Handel eine lukrative Investition sein kann, ist es daher wichtig, sich der damit verbundenen Risiken bewusst zu sein, bevor Sie mit dem Handel beginnen.
Volatilität
Die Preise von CFDs basieren auf den Preisbewegungen des zugrunde liegenden Vermögenswerts, was bedeutet, dass sie denselben Marktkräften unterliegen wie der zugrunde liegende Vermögenswert. Dies macht CFDs zu sehr volatilen und riskanten Investitionen. Wenn Sie beispielsweise einen CFD auf Aktien der XYZ Corporation long halten und der Aktienkurs um 10 % fällt, verliert Ihre Position 10 % ihres Wertes.
Hebelwirkung
Wie bereits erwähnt, können Sie mit der Hebelwirkung eine viel größere Investition mit relativ geringem Kapital steuern. Dies kann zwar die Gewinne steigern, aber auch die Verluste vergrößern. Wenn Sie beispielsweise einen CFD auf Aktien der XYZ Corporation long halten und der Aktienkurs um 10 % fällt, verliert Ihre Position 10 % ihres Wertes. Wenn Sie jedoch mit einer Hebelwirkung von 10:1 gehandelt hätten, würde Ihre Position 100 % ihres Wertes verlieren.
Marktrisiko
CFDs unterliegen denselben Marktkräften wie der zugrunde liegende Vermögenswert, was bedeutet, dass sie denselben wirtschaftlichen, politischen und Marktrisiken unterliegen. Wenn Sie beispielsweise einen CFD auf Aktien der XYZ Corporation long halten und es zu einer Rezession kommt, würde der Aktienkurs wahrscheinlich fallen.
Fat-Finger-Fehler
Beim CFD-Handel handeln Sie direkt mit dem Market Maker, was bedeutet, dass bei der Ausführung von Trades das Risiko menschlicher Fehler besteht. Wenn Sie beispielsweise einen CFD auf Aktien der XYZ Corporation long halten und der Händler irrtümlicherweise einen Verkaufsauftrag für 10.000 statt 100 Aktien eingibt, verlieren Sie 10 % Ihrer Position.
So mindern Sie die Risiken des CFD-Handels
Es gibt viele Möglichkeiten, die mit dem CFD-Handel verbundenen Risiken zu mindern.
Verwenden Sie Stop-Loss-Orders – Eine Stop-Loss-Order ist ein Auftrag zum Verkauf eines Wertpapiers, wenn es einen bestimmten Preis erreicht, und sie kann Ihnen helfen, Ihre Verluste zu begrenzen, wenn sich der Markt gegen Sie entwickelt.
Verwenden Sie Limit-Orders – Eine Limit-Order ist ein Auftrag zum Kauf oder Verkauf eines Wertpapiers zu einem bestimmten Preis, und sie kann Ihnen helfen, Gewinne zu sichern, wenn sich der Markt zu Ihren Gunsten entwickelt.
Handeln Sie mit einem seriösen Broker – Es ist wichtig, mit einem seriösen und regulierten Broker zu handeln. Dadurch wird sichergestellt, dass Ihr Broker finanziell stabil ist und Ihr Kapital geschützt ist.
Verwalten Sie Ihr Risiko – Es ist wichtig, Ihr Risiko zu verwalten, indem Sie nur einen kleinen Prozentsatz Ihres Kapitals in jeden Handel investieren. Dies hilft Ihnen, Ihre Verluste zu begrenzen, wenn sich der Markt gegen Sie entwickelt.
Verwenden Sie ein Demokonto – Ein Demokonto ist eine großartige Möglichkeit, den Handel zu üben, ohne Ihr Kapital zu riskieren.
Informieren Sie sich – Es ist wichtig, sich über die mit dem CFD-Handel verbundenen Risiken zu informieren, bevor Sie mit dem Handel beginnen. Informationen zum CFD-Handel finden Sie online, in Büchern und bei Brokern.
